1、什么是受益所有人？什么是非自然人客戶的受益所有人？
根據(jù)人行規(guī)定，受益所有人是指最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的一個或幾個自然人。
對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。
①公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員。
特別提示：如果非自然人客戶的大股東是公司，則需對該公司進(jìn)一步追溯，逐層深入最終明確掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。
②合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。
③信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。
④基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人。
個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織、受政府控制的企事業(yè)單位：將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。
2、哪些非自然人客戶需要識別受益所有人？
根據(jù)235號文要求，金融機(jī)構(gòu)必須對公司、合伙企業(yè)、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織、受政府控制的企事業(yè)單位等9類非自然人客戶識別受益所有人。
3、公民為配合反洗錢工作，應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？
答：主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，不要出借自己的身份證件，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
4、出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生哪些不良后果？
出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
他人借用您的名義從事非法活動；
可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動；
可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊
您的誠信狀況受到合理懷疑；
因他人的一正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
5、個人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索該怎么辦？
根據(jù)反洗錢法相關(guān)規(guī)定，單位和個人如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢相關(guān)行為，可按照以下方式在工作日向反洗錢中心來信舉報，并在舉報來件信封上注明“舉報”字樣。
舉報信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號32-134信箱
收件單位：中國反洗錢監(jiān)測分析中心
郵政編碼：100033
所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴(yán)格保密的。
